Optimisez vos finances pour réaliser vos projets de vie
Faîtes vous accompagner par une conseillère en gestion de patrimoine pour préparer votre avenir et réaliser vos projets.
Bénéficiez d’un accompagnement personnalisé
Atteignez vos objectifs financiers dès aujourd’hui
Profitez d’un suivi annuel et fiscal
Les 3 premiers rendez-vous sont offerts
Altinvest vous accompagne sur tous vos projets financiers
Décidez aujourd’hui de prendre en main vos finances pour construire et optimiser votre épargne afin d’atteindre vos rêves.
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C’est en investissant judicieusement que l’on valorise son patrimoine.
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C’est en diversifiant ses placements financiers qu’on sécurise les projets de vie.
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C’est en épargnant tôt qu’on se prépare un futur serein.
Il faut tenir compte de l’échéance, du risque, de la fiscalité.
Et pour vous : qu'est-ce qui est important?
Préparer l'avenir
Anticiper les étapes clés de votre vie et celles de vos proches.
✓ Construire une retraite complémentaire solide
✓ Anticiper les études de vos enfants
✓ Protéger votre famille
✓ Sécuriser un patrimoine en cas d’invalidité ou de décès
Investir avec du sens
Choisir des placements en cohérence avec vos valeurs
✓ Investir de manière responsable (ISR, ESG)
✓ Opter pour une épargne solidaire et engagée
✓ Mettre en place un PEE dans votre entreprise
✓ Utiliser le PERECO pour sécuriser vos salariés
Transmettre efficacement
Préparer la succession pour aider vos proches
✓ Optimiser une transmission
✓ Structurer un patrimoine complexe
✓ Faire une donation avec démembrement
✓ Favoriser le conjoint et les héritiers
Réaliser vos projets
Donner vie à vos projets personnels et professionnels.
✓ Acquérir un bien immobilier (résidence principale ou immo locatif)
✓ Financer un projet personnel
✓ Développer votre entreprise
✓ Gérer un changement de situation (expatriation, divorce, héritage)
Valoriser votre patrimoine
Faire les bons choix pour mieux utiliser vos ressources.
✓ Réduire votre pression fiscale
✓ Diversifier votre épargne
✓ Optimiser votre rémunération de dirigeant
✓ Se créer des revenus complémentaires à vie
Témoignages
A propos de moi
“Chaque projet patrimonial est une histoire de vie. Mon rôle, c’est de l’écouter, de la comprendre, et de la faire grandir en toute sérénité.”
Avec plus de 20 ans d’expérience dans le secteur financier, Brigitte Baudoz est une consultante patrimoniale dévouée, spécialisée dans l’accompagnement personnalisé de ses clients pour la gestion et l’optimisation de leur patrimoine.
Fondatrice du cabinet indépendant « Altinvest – Brigitte Baudoz Patrimoine » , elle met un point d’honneur à comprendre les projets de vie de chacun afin de proposer des solutions financières sur mesure.
Ma méthode
Chaque accompagnement commence par une écoute attentive des objectifs de vie.
Une analyse approfondie de la situation permet ensuite de proposer des solutions d’investissement sur-mesure, adaptées à chaque profil.
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Rencontre et échanges sur vos objectifs de vie
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Analyse de votre situation et vos possibilités
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Propositions d’investissements personnalisés
Pourquoi faire appel à une conseillère en gestion de parimoine?
Travailler avec moi, c’est bénéficier d’un accompagnement global, personnalisé et vraiment utile dans votre quotidien :
Quelle différence avec la banque
Pourquoi choisir une conseillère indépendante plutôt qu’un conseiller bancaire ?
Parce que votre vie ne rentre pas dans une grille standard, votre stratégie patrimoniale ne devrait pas non plus. Lorsque vous cherchez à optimiser votre patrimoine, vous avez plusieurs interlocuteurs possibles. Mais tous ne proposent pas le même niveau d’accompagnement, ni la même liberté de conseil.
En tant que conseillère en gestion de patrimoine à mon compte, je vous offre un cadre bien différent de celui d’un établissement bancaire.
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Indépendance totale et choix élargi
Consultante avec mon propre cabinet, je ne suis liée à aucun établissement ni à aucune gamme de produits.
Là où la banque vous proposera uniquement ses propres solutions, je sélectionne les meilleures offres du marché, en toute liberté, grâce à un réseau de partenaires rigoureusement sélectionnés au niveau national, dans votre seul intérêt.
Vous bénéficiez ainsi d’une approche à 360° de votre patrimoine et d’un accompagnement sans biais commercial.
Un accompagnement personnalisé et durable
Contrairement à la banque où le conseiller change régulièrement, je reste votre interlocutrice unique dans la durée. Et si je suis absente, un collaborateur informé de votre situation prend le relais : votre suivi est continu et fiable.
Une connaissance fine de votre situation et de vos projets
Les banquiers vous connaissent à travers un écran, moi je vous connais vraiment.
Je prends le temps de comprendre vos aspirations, vos projets de vie, votre vision du futur. Et je réalise un suivi annuel, ou au besoin en fonction de l’actualité des marchés, pour faire le point sur vos objectifs et les ajuster si nécessaire.
Une expertise globale et concrète
Je combine des compétences fiscales, juridiques, financières et patrimoniales, acquises au fil de nombreux dossiers clients.
Je ne remplace pas un avocat ou un notaire, mais je sais poser les premières pierres, et vous orienter vers les bons experts au bon moment (fiscaliste, comptable, juriste, notaire…).
Une vraie compréhension du monde entrepreneurial
En banque, rares sont les conseillers ayant une expérience concrète de l’entrepreneuriat.
J’ai moi-même été fondatrice et dirigeante d’entreprise, avec une équipe d’une dizaine de salariés.
Je comprends vos enjeux si vous êtes chef d’entreprise, et je peux vous accompagner dans des montages complexes comme la holding, ou la structuration de votre rémunération.
Une approche patrimoniale ancrée dans le réel
J’investis personnellement en immobilier (LMNP, location nue, SCI, SCPI), ce qui me permet de vous conseiller avec pragmatisme et retour d’expérience, notamment sur la fiscalité, la comptabilité ou la gestion quotidienne de vos biens.
J’investis également dans des actifs financiers (actions, obligations, monétaires, fonds divers, produits structurés, crowdfunding, et private equity). J’ai déjà vécu des krachs boursiers. Je sais ce que cela implique, je suis en mesure de vous transmettre les enseignements concrets que j’en ai tirés et de vous guider sur la meilleure façon d’agir en période de turbulences.
Une pédagogie et un coaching accessibles
Je vous explique les mécanismes de vos placements, les rendements possibles, et les risques associés, de manière claire et adaptée à votre niveau de connaissances.
Et si votre difficulté, c’est épargner tout court, je vous accompagne aussi avec un coaching budgétaire personnalisé, pour repartir sur de bonnes bases.